«Это была бизнес-модель»: жертвы ХАМАС подали в суд на криптобиржу Binance за помощь террористам
Семьи 300 граждан США, пострадавших или погибших в результате атаки террористической организации ХАМАС 7 октября 2023 года, подали иск против криптовалютной биржи Binance и ее основателя Чанпэна Чжао, обвинив их в содействии перечислению более $1 млрд на электронные кошельки террористических группировок.
Иск был подан в федеральный суд Северной Дакоты в понедельник. Согласно 272-страничному документу, Binance «предлагала свои услуги террористическим организациям, наркоторговцам и лицам, уклоняющимся от уплаты налогов, позиционируя себя как компанию, находящуюся вне досягаемости законов или регулирования какой-либо одной страны».
Истцы утверждают, что в период с 2019 года по 7 октября 2023 года через Binance было переведено свыше $700 млн на счета, связанные с ХАМАС, «Хезболлой», Корпусом стражей исламской революции Ирана (КСИР) и «Палестинским исламским джихадом». При этом более $50 млн было переведено уже после 7 октября. В этом месяце Binance якобы позволяла брокерам в секторе Газы проводить операции с высокорисковыми клиентами.
«Это был не сбой в комплаенсе, это была бизнес-модель. Наше расследование показывает, что Binance создала схемы, предназначенные для обхода надзора, используя свою внецепочную сеть и слабый контроль за перемещением огромных сумм», — сказал адвокат более чем 70 семей-истцов Джонатан Мисснер.
Утверждается, что компания игнорировала предупреждения своих подрядчиков о подозрительных транзакциях и пропускала базовые проверки безопасности переводов средств между аккаунтами платформы. Binance была обязана уведомить правительство США о подозрительной активности в отношении деятельности террористических группировок. Но вместо этого компания пыталась манипулировать отчетностью, «чтобы избежать пристального внимания», утверждается в иске.
В материалах суда, например, описана операция по отмыванию денег, включавшая, как утверждается, отправку золота из Венесуэлы в Иран для обхода американских санкций, с перечислением конкретных аккаунтов Binance, задействованных в этой схеме.
Истцы требуют компенсационных выплат, размер которых будет определен судом, на основании закона 2016 года, позволяющего жертвам терроризма подавать иски против иностранных организаций в судах США. Они будут добиваться тройного возмещения ущерба.
Binance отказалась комментировать иск, заявив, что компания полностью соблюдает международно признанные законы.
Ранее Чжао уже сталкивался с обвинениями в проведении незаконных транзакций через его компанию. В 2023 году он признал себя виновным в нарушении законов по противодействию отмыванию средств. Компания выплатила штраф в размере $4,3 млрд, а Чжао был приговорен к четырем месяцам тюрьмы, согласившись покинуть пост генерального директора. Саму Binance тогда запретили в США.
По данным прокуратуры, в 2018 году представители компании, в частности Чжао, были осведомлены о миллионе американских пользователей, но не внедряли программу для отслеживания отмывания денег или нарушений законов о санкциях. В результате, с января 2018 по май 2022 года Binance обработала сделки между американцами и пользователями из Ирана на сумму около $899 млн, утверждали правоохранители.
В октябре этого года президент США Дональд Трамп помиловал Чжао после того, как в мае Binance участвовала в сделке на $2 млрд с World Liberty Financial, криптовалютным стартапом семьи Трампа. Помилование позволило Чжао вновь получить прямой контроль над Binance. Белый дом назвал его жертвой войны администрации бывшего президента США Джо Байдена против криптовалютной индустрии.
Онлайн платформа для обмена цифровыми валютами Binance была основана в китайском Шанхае в 2017 году. Спустя всего полгода платформа превратилась в крупнейшую биржу цифровых активов в мире по объему торгов. В 2024-м выручка компании составила $16,8 млрд — на 40% больше по сравнению с предыдущим годом.
