Госдума и российские элиты: как и для кого криптобизнесмен из России «отмыл» $0,5 млрд в США
Криптобизнесмен Юрий Гугнин, которого подозревают в «отмывании» более $500 млн и помощи банкам РФ в обходе американских санкций, имел близкие контакты с российскими элитами. Среди его клиентов были уехавшие в США чиновники и бизнесмены, действующие в интересах своих партнеров и бенефициаров и проводящие соответствующие финансовые операции. Это прямое нарушение законодательства в области AML (Anti-money laundering — борьба с отмыванием денег), о чем Гугнин знал и на что сознательно пошел, рассказал знакомый с ним представитель криптоиндустрии в беседе с RTVI.US.
По словам собеседника RTVI.US, значительная часть упомянутых бизнесменов российского происхождения в США осуществляют «транзитом» через другие страны разные бизнес-операции со своими коллегами в России и, таким образом, являются потенциальными нарушителями санкций и AML-законодательства. Это не говоря о том, что некоторые бизнесы в США де-факто принадлежат действующим или бывшим российским чиновникам. По сути, это тоже нарушение санкций, однако в публичной плоскости редко становится известно о каких-то расследованиях в этой сфере.
«Конечно, в данном случае имеет место нарушение AML-законодательства и cанкций. Причем на очень большие суммы. И такое не могло пройти мимо финразведки. Юрий пошел на риск ради этих денег и погорел», — рассказывает представитель криптоиндустрии.
Cогласно обвинительному заключению, у Гугнина, в частности, была собственность на Кипре стоимостью $3 млн, сеть аккаунтов в санкционных банках РФ и филиалов созданной им компании Evita Investments по всему миру (Германия, Ирландия, Индия, Нигерия).
«Читаем обвинительное заключение: там Юрия обвиняют в том, что он действовал в интересах российских и иранских чиновников и бизнесменов, у него были связи с ФСБ. Вполне возможно, что это правда. Потому что как еще простой стартапер может заработать на такую недвижимость, не говоря уже про другие расходы», — прокомментировал собеседник RTVI.US.
По словам нашего источника, свой первый капитал Гугнин заработал в 2017-2018 годах, «подняв бабла на ICO»: он привлек инвестиции в криптовалюте для создания инвестплатформы Karma. Уже тогда у него были налажены контакты с российскими элитами: Гугнин занимал должность зaмпpeда экcпepтнoгo coвeтa пo блoкчeйн-тexнoлoгиям пpи Гocдумe PФ. Это не говоря о связях в международном крипто- и финтехбизнесе.
Созданный им в США хедж-фонд Evita был по факту клоном Karma. В 2022 году, судя по всему, Гугнин решил, что на горизонте открылось много возможностей для заработка с помощью трансграничных расчетов. Необходимые для легальной работы в США лицензии в то же время получил еще один его проект — платежная система Evita Pay. А еще Гугнин активно рекламировал свои услуги по помощи при переезде в США и проведению расчетов с этой страной даже в русскоязычных изданиях, а также также помогал в закупке запрещенного в России оборудования.
Основной деятельностью Гугнина стало проведение международных денежных переводов с помощью криптовалют. На данный момент это легальный бизнес в большинстве государств Америки и Европы, но из-за введения рестрикций против России денежные переводы оттуда — из подсанкционных банков де-юре и любые переводы де-факто — имеют в странах Запада нелегальный статус. «Банки от них бегут как от чумы», — прокомментировал эксперт.
Несмотря на то, что напрямую осуществлять международные денежные переводы из России и обратно запрещено, это огромный рынок с большим спросом. Комиссии, особенно с крупных переводов, могут достигать десятков и сотен тысяч долларов. В среднем за такой обмен берут 2-3% с каждого перевода. Но иногда и больше.
Поэтому, рассказал источник, используют «прокладки» — либо банки стран СНГ (в меньшей степени), либо криптовалюты со стабилизированным курсом — так называемые стейблкойны. И в первую очередь это монета Tether USDT.
«Однако незаметно через крипту можно перевести только небольшие суммы денег в несколько тысяч долларов. На входе и на выходе обменных операций в банки и платежные системы обязательно задают вопросы. Поэтому Юрий и скрывал своих клиентов, в чьих интересах он проводил эти операции», — считает собеседник RTVI.US.
Напомним, на этой неделе Генпрокуратура США предъявила Гугнину 22 обвинения: в банковском мошенничестве, мошенничестве с использованием электронных средств, сговоре с целью обмана США, нарушении Закона о чрезвычайных международных экономических полномочиях (IEEPA), ведении незаконного бизнеса по переводу денежных средств.
Для того, чтобы отмывать криптовалюту иностранных клиентов, многие из которых держали деньги в подсанкционных российских банках, Гугнин конвертировал средства в доллары и другие фиатные валюты, а затем проводил платежи через банковские счета в Манхэттене от имени своих клиентов. При этом сами источники и цели транзакций были скрыты.
Всего, по данным следствия, с июня 2023 по январь 2025 года Гугнин перевел через американскую финансовую систему около $530 млн, в основном используя стейблкойн Tether, привязанный к доллару.
По мнению собеседника RTVI.US, Гугнин, вероятно, попал «под горячую руку» американской финразведки еще во времена президентства Джо Байдена, когда отношение к нарушению санкций было более негативным. Источник сравнил его дело с обвинением в отношении предполагаемой шпионки Кремля Номмы Зарубиной.
«Вполне возможно, что в связи с потеплением отношений с Россией при Дональде Трампе таких расследований станет меньше — то есть санкции продолжат формально действовать, однако их будут продолжать обходить в том числе в сфере денежных переводов», — считает представитель отрасли.
В случае, если Гугнина признают виновным, его могут приговорить к 30 годам тюрьмы по каждому из обвинению в банковском мошенничестве, 20 годам — за каждое обвинение в мошенничестве с использованием электронных средств, нарушении IEEPA, отмывании денег и связанном с этим сговоре. Также бизнесмену грозит до 10 лет за несоблюдение требований по внедрению эффективной программы противодействия отмыванию денег и за непредставление отчетов о подозрительной деятельности, и до 5 лет — за сговор с целью обмана США и незаконную деятельность по переводу денежных средств.
